打造金融支持制造业的“无锡样本”
发布时间:2018-05-19 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次“近年来，无锡金融业积极策应市委市政府提出的"产业强市"的战略规划，牢牢把握金融服务实体经济的本质要求，倾力支持地方实体经济发展。在金融强有力的推动下，无锡制造业出现显著回暖势头，今年前三季度规模工业增长速度达17.1%，工业增加值增长速度达8.6%，创5年以来新高。”在日前召开的金融支持无锡制造业发展座谈会上，人行无锡市中心支行行长何敏峰如是说。
“大走访”推动新需求
近年来，人行无锡中支先后制定出台了《无锡市银行业促进信贷增长服务实体经济若干措施》、《关于金融支持无锡现代产业发展新高地建设的实施意见》等，引导金融机构把握转型要求，突出对全市实体经济特别是先进制造业、科技创新和新兴产业等方面的支持。
同时，为发挥窗口指导作用，人行无锡中支开展了“连心富民、联企强市”大走访，组织全市20余家金融机构走进制造业企业集聚的惠山区、锡山区等地，推动金融机构与制造业企业面对面交流洽谈，对走访企业提供“点对点”融资对接服务。今年以来，全市金融机构累计与900家制造业企业达成银企合作意向138.5亿元；累计走访3100家外向型企业，帮助企业解决共计1083个问题。
在此基础上，人行无锡中支发挥货币政策工具的导向作用，有效运用再贷款、再贴现等货币政策工具，支持以较低利率向小微企业和新型农业经营主体发放贷款。截至三季度末，累计为419家中小微企业发放再贴现2580笔，金额为50.15亿元，且贴现票据向小面额、低利率倾斜，办理再贴现的票据平均票面金额仅194万元，票面利率均低于当月办理行票据贴现加权平均利率；累计发放支小再贷款1.8亿元，惠及小微企业共21家，加权平均利率仅5.34%。10月份，全市金融机构人民币贷款加权平均利率为5.24%，低于全省平均水平0.45个百分点左右。
在人行无锡中支的大力引导推动下，全市金融机构制造业贷款自去年12月份起持续正增长，截至今年9月末，全市制造业贷款余额2959.69亿元，余额同比增长7.47%，占行业贷款比重为28%，继续保持行业占比最高；比年初新增167.61亿元，同比多增300.77亿元。
“大对接”形成新合力
支持制造业发展，不靠一家单位单打独斗。人行无锡中支副行长黄华表示，多年来，该中支加强与产业主管部门的融资信息对接，建立了白名单制度和融资信息服务机制；每年联动政府产业主管部门，及时发布全市年度重大项目、重点工业投资计划项目、科技企业、文化企业等重点项目、新兴产业企业名录，推动金融机构为优质企业和优质项目提供优先级信贷支持；会同经信部门办好银企授信活动，提升银企对接成效，今年以来，已推动全市32家金融机构达成银企授信合作意向1601亿元，涉及企业和项目1886家(次)。无锡银监分局则组织银行进乡镇、进园区，开展银企对接活动，今年先后赴宜兴官林、新太科园对接，25家银行与298家企业签约，授信24亿元，其中首贷企业203家。
“支持制造业转型升级，是我们无锡市经信委一项重要工作，为支持制造业发展，降低企业转贷过桥成本，我们积极推进市中小企业转贷应急资金工作。”据无锡市经信委处长郭波介绍，今年以来，全市各金融机构利用政府转贷平台为中小企业办理3166笔转贷业务，金额287亿元。
同时，在人行无锡中支的大力推动下，当地政府整合组建了10亿元的中小微企业信用保证基金，建立政府、银行、担保三方风险共担机制，增加中小企业融资的可得性。建行无锡分行、江苏银行无锡分行等金融机构与担保公司合作开展“锡信贷”风险补偿贷款，累计支持48家中小制造企业，发放金额1.17亿元，贷款利率仅为基准利率上浮10%。
此外，人行无锡中支还与当地环保、银监等部门建立了企业环境信息共享机制，对企业环境行为评价等级信息、企业环境风险等级、环境行政处罚信息实施信息共享。截至9月末，全市银行机构对环保信用优秀(绿色)和良好(蓝色)的企业贷款合计1794.24亿元，比年初增加142.65亿元；对环保信用较差(红色)和极差(黑色)的企业贷款合计6.28亿元，比年初减少5.63亿元。
“大创新”提升新服务
为引导全市银行机构加强金融业务、产品和技术创新，人行无锡中支开展了全市银行机构“一行一品”特色融资项目评选活动，共有30项金融产品入围，从中评选出税易融、锡科贷、小微创业贷、惠农贷等10项“一行一品”示范项目。
同时，人行无锡中支联合当地经信委、银监分局搭建并运行“无锡市小微企业金融服务平台”，强化产融政策和融资需求的信息共享，促进融资需求线上对接、线下撮合成交。截至三季度末，通过平台累计发布35家金融机构的227种金融产品，达成融资32.91亿元，其中信用贷款0.64亿元。
在此基础上，人行无锡中支创新担保方式，鼓励金融机构在不动产抵押、第三方担保等传统抵押担保方式外，大力发展应收账款融资、供应链融资、知识产权、收益权、股权等新型抵质押方式。截至三季度末，实现应收账款融资1435亿元；全市金融机构采用股权质押、专利权质押等新型抵质押方式发放的制造业贷款余额同比增长32.79%。
此外，人行无锡中支引导金融机构大力发展并购融资、投贷联动、贸易融资等，并引导具备条件的银行机构探索“股权＋债权”相结合的融资服务方式。在该中支的推动下，农行无锡分行先后为协鑫集团、华宏集团和红豆集团下属的制造业企业发放并购贷款21.3亿元；南京银行(601009,股吧)无锡分行参股江苏天纳节能科技股份有限公司2%的股权，并给予企业3000万元授信额度支持；浦发银行(600000,股吧)江阴支行将17.38亿元制造业贷款，转换成资金内部核算价格较低的贸易融资产品，帮助企业降低了融资成本。
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