租卖自己银行卡就能轻松赚钱？小心！你可能已经犯罪！
发布时间:2021-09-13 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次民警进一步侦查发现，方某在资兴市多家银行实名办理了银行卡和U盾，同时绑定了自己的手机卡、身份证，合称“四件套”，以每套每月500元的价格租售给胡某祥使用。民警随即对胡某祥展开侦查，发现其微信记录中有大量买卖“四件套”，以及可以大宗转账的对公账户“八件套”(公司账户、U盾、法定代表人身份证、公司营业执照、公章、法定代表人印章、手机卡、开户许可证)等可疑信息。郴州警方循线追踪，逐步摸清了一个从出租出售到收购中转再到集中跨境贩卖银行卡手机卡的庞大“黑灰产”犯罪网络。
严打“两卡”犯罪 遏制网络信息犯罪
非法出租、出售、购买银行卡和电话卡等犯罪俗称“两卡”犯罪，是帮助网络信息犯罪中不可缺少的一环。因此，要遏制电信网络诈骗等犯罪，严查严打“两卡”犯罪尤为重要。
郴州市公安局局长 张军：网络犯罪最根本的一条还是经济利益，那么我们打财断血就是要从根本上摧毁这些犯罪集团的经济利益，防止它有新的造血功能。
银行卡经层层转手加价 最终销往境外
经查实，犯罪团伙通过短信、微信等发布消息收购银行卡四件套，从底层收卡人到团伙头目往往经过三四层转手，每转一次手中间人从中剥取一部分利益，最后由团伙头目也就是“卡头”集中销往境外。
资兴市公安局网安大队大队长 李莹：从最上面“卡头”就是陈某、欧某某等这个团伙的“卡头”，他直接对接到境外，台湾、菲律宾等地。他们的价格大概是2000(元)到2800(元)不等，下一层级的收卡的小头目，给到他们的价格大概是1200(元)到1500(元)不等，然后再往下层级的话可能就是800元到500元中间，最下层的开卡人，然后还有最底层的卖卡人，一般就是农民工、学生等这一类群体比较多，就是经济来源比较少，价格一般是200元，但是我们在办案过程中发现最低的是80元，基本是收的大学生的，就一套，就把两卡给卖了。
警方查明，陈某军等3个团伙涉及下层开卡人500多人，银行卡近5000张，自2018年7月以来交易资金流量达300多亿元，涉案资金23亿多元。
资兴市公安局网安大队大队长 李莹：因为这种卡它的用途比较多，有电信诈骗，有网络赌博以及洗钱等一系列的犯罪行为。寿命最短的是用于诈骗的卡，因为受害人特别多，报警比较多，然后第一公安机关会办理止付，第二的话就可能马上会冻结，然后所以这种卡的寿命一般情况下不会超过5天。
由于上游犯罪需要转移的资金量巨大，对银行卡电话卡“四件套”“八件套”的需求量也非常大，资兴市法院一审认定，仅陈某军就向上家提供"银行卡四件套"1100余套，供上家从事违法犯罪活动，支付结算金额达283万元。
资兴市公安局政工室主任 曹菊明：你一个人收购5张银行卡，那就构成了犯罪。比如说你的卡，明知他人实施违法犯罪行为，你还继续给他使用，这个也是构成了犯罪。
利益诱惑 拉拢快递寄送人员参与运卡
证据显示，郴州陈某军团伙主要成员41人，融易资讯网（www.ironge.com.cn）消息 ，将银行卡“四件套”“八件套”集齐后，通过快递物流寄往广东3个主要的中转点。物流寄递时，贩卖团伙通常做一些简单的伪装，同时还以高利诱惑拉拢一些快递寄送人员直接参与运送这些银行卡。
资兴市公安局网安大队大队长 李莹：比如说快递小哥在明知他们邮寄的是银行卡，包括公章，然后还有通过寄递物流信息发现还有写的是假证的，这一系列的“四件套”“八件套”，他们在明知的情况下也会帮犯罪嫌疑人去寄递。
“两卡”中转到广东后，中转点负责报关向境外运送发货，3个中转点按照目的地划分业务范围。
资兴市公安局鲤鱼江派出所副所长 蒋应鑫：深圳(中转点)是转移到马来西亚去，东莞(中转点)是转移到台湾，惠州(中转点)是菲律宾。
侦查中，专案组还查实深圳中转点不仅负责向境外输送银行卡，也是联通国内各省市的中转站，同时它自己也注册公司使用这些卡，进行违法犯罪活动。
收网行动中，郴州警方共打掉买卖银行账户、洗钱等黑灰产犯罪上游团伙9个，窝点49个，捣毁深圳、广州、惠州向境外邮寄的物流公司3家，查扣涉案“四件套”3000多套，“八件套”265套。
郴州市公安局局长 张军：一共抓捕犯罪嫌疑人390余人，至目前一审判决99人，全国整个呈现出28个省市区的线索，我们把这些5000多条线索，发到全国集群战役以后，共抓捕犯罪嫌疑人3000多人。
打击力度加大 收卡交易得到遏制
随着警方对“两卡”犯罪打击力度的不断加强，曾经非常活跃的地下收卡交易，现在也得到了一定的遏制。
资兴市公安局政工室主任 曹菊明：发起全国战役之前，一张卡可能就是50(元)到100(元)之间，随着公安机关打击力度加大，现在的价格收购到了400(到)500(元)甚至1000(元)一张卡，但是也收不到了。
通过本案也暴露出一些行业问题，如银行信用卡、可疑账号资金监管，电信企业开户监管，平台网站监管，网络科技公司监管，物流监管存在的漏洞和不足。湖南警方协同银行和电信部门针对这些问题，联手制定出一些有效策略。
人民银行郴州市中心支行支付结算科科长 罗永红：从开户到销户中间整个过程，我们银行都要介入，都要进行管理。
中国电信郴州分公司网络运营部副主任 康建平：要求所有用户都必须是实名制，人证卡必须一致。
多部门联动“断卡”出售行为将被惩戒
2020年12月21日，最高法院、最高检察院、公安部在前期破获的包括湖南这起案件等典型案件基础上，形成了更加具体的工作规范，在主观故意、犯罪情节认定等方面进一步细化，让执法办案更加有据可依。对于那些出租出售自己“两卡”的人，也明确了惩戒措施。
湖南省公安厅反电诈中心负责人 李旭：被公安机关如果认定了，是出售出租出借银行卡和手机卡，如果是银行卡是5年之内一个是不能开办新的银行账户的业务，第二个对已经开立的银行卡和银行账户，我们要暂停它所有的柜面业务，也就是说以后你(被惩戒人)所有的银行业务只能到银行去办理，所有在外面的交易只能用现金进行交易。电话卡(信用惩戒)就会关停其名下的电话卡，同时限制其两年内开办新的电话卡和电话账户、电话卡的过户业务。
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